Emoție de aur

În ultimii ani, aurul a devenit un atu de protecție foarte popular nu numai în rândul finanțatorilor profesioniști, ci și în rândul populației obișnuite. Oamenii „au gustat” gustul achiziției de bijuterii din aur, monede de investiții și lingouri de aur pentru a -și păstra și crește economiile. Împreună cu creșterea cererii pentru metalul prețios, au crescut problemele cu cifra de afaceri ilegală și piața de umbră a aurului. Ministerul Finanțelor a dezvoltat un proiect de rezoluție care vizează combaterea tranzacțiilor din umbră și să asigure transparența cifrei de afaceri a monedelor de investiții, adesea folosite pentru a forma lanțuri de tranzit cu încasarea ulterioară a banilor. Potrivit documentului, băncile sunt obligate să colecteze date personale ale clienților pentru orice operațiuni (inclusiv transferul către gaj și pentru stocare responsabilă); Informații despre achiziționarea și vânzarea de active, despre rămășițele monedelor, la intrarea și retragerea din circulație. Și apoi - Încărcați aceste informații în sistemul informațional de stat pentru a ține cont de metale prețioase, pietre prețioase și produse din ele (GIS DMDK).

În plus, băncile, marile de amanet și dealerii trebuie să facă vânzări cu utilizarea obligatorie a registrelor de marcat (CCP) integrate cu modulul DMDK GIS. CCT este acum utilizat selectiv.

Interesul ridicat al afacerilor și al populației în investiții în lingouri și monede este în mare parte legat de abolirea în 2022 TVA pentru achiziționarea de aur de către persoane fizice. Potrivit Consiliului Mondial de Aur (WGC), în ultimii trei ani, rușii au crescut de aproape șapte ori volumul unor astfel de achiziții, iar în 2024 au achiziționat 34,4 tone de metalla prețioasă, care este cu 9% mai mare decât 2023. Ca urmare a Federației Ruse, în clasamentul țărilor cu cea mai mare cerere internă de aur, ea a crescut de la al doilea loc. Cei trei lideri includ China (346 tone), India (239) și Turcia (112), urmate de Statele Unite (78 tone), Iran (43), Vietnam (42) și Thailanda (40 tone).

În același timp (așa cum se arată în documentele explicative ale proiectului Ministerului Finanțelor), ponderea produselor falsificate crește pe piața internă, care subminează încrederea consumatorilor în furnizorii conștiincioși și afectează negativ economia. În 2023, Banca Centrală a identificat operațiunile pentru a utiliza metale prețioase pentru spălarea banilor. Schema era că o anumită companie fictivă a fost transferată fonduri, iar ea a cumpărat monede și le -a înmânat bancii în numerar.

legarea criminalității

„În Rusia, toate tranzacțiile oficiale privind metalele prețioase sunt preocupate fie de ingredovuri, fie de monede”, spune Alexey Vyazovsky, vicepreședinte al companiei de plată de poezie de aur, într -un interviu acordat MK. - Sunt reglementate de legea federală „pe metale prețioase și pietre prețioase”, în care au fost făcute recent modificări. Deci, de la 1 martie, toți participanții pe piață trebuie să introducă date despre operațiunile efectuate în sistemul DMDK GIS. Anterior, acest lucru s -a întâmplat în modul de testare, dar acum - fără opțiuni. Problema este însă că sistemul nu este „dopil”, în primul rând din partea curților monetare și a operatorului lor șef - Goznak. Principalul loc îngust este absența numerelor pe monede individuale (spre deosebire de lingouri), respectiv, pentru a lega o copie specifică a monedei (de exemplu, „George the Victorious” sau „SOWER”) de un cumpărător specific. Suntem numerotați și, prin urmare, luând în considerare partea, dar nu o singură monedă.

În principiu, ar fi posibil să se permită băncilor și dealerilor să elibereze certificatele corespunzătoare (și fără râul vechilor părți) și să le aplice la contractul de vânzare. Apropo, „George Victorious” din 2025 este deja cu un certificat. Dar aceste monede nu sunt plăcuțe de înmatriculare, doar greutatea și eșantionul sunt indicate în certificate, există o semnătură și o imprimare a trezorierului și asta este totul. Deci, solul pentru fraudă rămâne.

- Cine este principalul furnizor de aur ilegal pe piață?

- Prospectori negri. Sunt suficiente în Orientul Îndepărtat, pe teritoriul Khabarovsk, în regiunea Magadan, unde este extras o mulțime de minereu de aur. Și ziua nu trece astfel încât cineva să nu fie prins cu un lingou aruncat ilegal, cineva nu a fost condamnat în temeiul articolului 191 din Codul penal al Federației Ruse, care prevede un termen de închisoare pentru circulația ilegală a metalelor prețioase și a pietrelor prețioase. Să presupunem că un bărbat înrădăcinat a spălat mult aur din nisip cu aur, și ce să faci cu el acum? Nu veți lua nicăieri. Dar, deoarece aurul este un metal fuzibil, puteți obține un lingou acasă și chiar puteți pune camere false. Mai mult decât atât, meșterii deosebit de avansați au scăpat de „Nikolaev Golden Chervonets”, cu ajutorul timbrelor corespunzătoare create de aceștia. O falsă a unei astfel de rarități nu prezintă un risc grav, spre deosebire de monedele de aur sovietice și rusești false: în codul penal, această practică este clasificată drept contrafacere și pedepsită foarte aspru. „Nikolaev Chervonets” aduc la Moscova, la Sankt Petersburg și vândut în petreceri pentru numerar.

Toate aceste scheme nu se încadrează în controlul statului, îmbunătățind criminalitatea generală și subminând baza de impozitare a bugetului. Pentru a obține aurul în mod legal, o persoană trebuie să dobândească o licență, să îndeplinească toate cerințele, să plătească contribuțiile de conducere ...

- Ce canale de vânzări utilizează furnizorii de aur contrafăcut?

- De exemplu, cele mai mari piețe. Puteți merge la oricare dintre ei, să conduceți în linia de căutare cuvintele „cumpărați monede de aur” și mii de propoziții vă vor cădea. Nu există o astfel de lege prin care agregatorii de tranzacționare sunt obligați să ceară o licență pentru o operațiune cu metale prețioase cu cel care dă un anunț de vânzare. Între timp, pentru a deveni o companie de dealeri certificate și pentru a conduce în mod legal o afacere, trebuie să vă înregistrați în Camera Federală de Testare, în GIS DMDK. Și aici - fă ce vrei: o adevărată gaură neagră. Vă voi spune mai multe: „George The Victorious” de origine și calitate de neînțeles pusă pe piața vânzătorilor chinezi.

- Cum pot consumatorii obișnuiți să se protejeze de această nelegiuire, să nu fie înșelați?

- Un singur sfat: trebuie să ne ocupăm exclusiv cu companii de încredere și bănci, vânzând și cumpărăm bijuterii din aur și aur în același loc. Nu numai că vă puteți bloca brutal, dați un fals, riscați să intrați în legarea criminală grea și, ca urmare, pierdeți toți banii, proprietatea, sănătatea și viața. Droguri, finanțare a terorismului, nal negru, contrabandă cu capital - unde linia care separă cifra de afaceri a „metalului galben” din aceste zone? Permiteți -mi să vă reamintesc că, în ianuarie 2024, la Aeroportul din Moscova Sheremetyevo, au încetat să contrabandeze aurul în valoare de 111 milioane de ruble. În bagajele manuale la un bărbat care a încercat să părăsească Rusia, au găsit 25 de lingouri cu o greutate totală de peste 36 de kilograme.


(C) MK, George Stepanov

Autor: Auditor pe 04.08.2025

|  Evaluare

Nu poți posta comentarii!