Zlaté vzrušenie

V posledných rokoch sa zlato stalo veľmi populárnym ochranným aktívom nielen medzi profesionálnymi finančníkmi, ale aj medzi bežnou populáciou. Ľudia „ochutnali“ chuť získavania zlatých šperkov, investičných mincí a zlata, aby sa zachovali a zvýšili svoje úspory. Spolu s rastom dopytu po drahých Metall sa rozrástli problémy s nelegálnym obratom a tieňovým trhom zlata. Ministerstvo financií vypracovalo návrhy uznesenia zamerané na boj proti tieňovým transakciám a na zabezpečenie transparentnosti obratu investičných mincí, ktoré sa často používajú na vytvorenie tranzitných reťazcov s následným vyplatením peňazí. Podľa dokumentu sú banky povinné zhromažďovať osobné údaje zákazníkov pre akékoľvek operácie (vrátane prenosu do sľubu a zodpovedného ukladania); Informácie o nákupe a predaji aktív, o zvyškoch mincí, pri vstupe a stiahnutí z obehu. A potom - nahrajte tieto informácie do štátneho informačného systému, ktorý zohľadňuje drahé kovy, drahé kamene a výrobky z nich (GIS DMDK).

Okrem toho musia banky, záložne a predajcovia zabezpečiť predaj s povinným používaním pokladníc (CCP) integrovaných s modulom GIS DMDK. CCT sa teraz používa selektívne.

Vysoký záujem o podnikanie a populáciu v investovaní do ingotov a mincí sa do značnej miery týka zrušenia v roku 2022 DPH o nákupe zlata jednotlivcami. Podľa Svetovej rady Gold Council (WGC) za posledné tri roky Rusi takmer sedemkrát zvýšili objem takýchto nákupov av roku 2024 kúpili 34,4 ton drahých metally, ktorá je o 9% vyššia ako 2023. V dôsledku ruskej federácie v poradí krajín s najväčšou vnútornou požiadavkou pre zlato vzrástla z stanoveného na ôsme miesto. Medzi traja vedúci predstavitelia patria Čína (346 ton), India (239) a Turecko (112), po ktorých nasledujú Spojené štáty (78 ton), Irán (43), Vietnam (42) a Thajsko (40 ton).

Zároveň (ako sa uvádza v vysvetľujúcich dokumentoch projektu ministerstva financií), podiel falšovaných výrobkov rastie na domácom trhu, ktorý podkopáva dôveru spotrebiteľov v svedomitých dodávateľov a negatívne ovplyvňuje hospodárstvo. V roku 2023 centrálna banka identifikovala operácie na použitie drahých kovov na pranie peňazí. Schéma bola v tom, že určitá fiktívna spoločnosť bola prevedená finančné prostriedky a kúpila mince a odovzdala ich banke za hotovosť.

Viazanie kriminality

„V Rusku sa všetky oficiálne transakcie o drahých kovoch zaoberajú buď pre Ingredovs alebo mince,“ hovorí Alexey Vyazovsky, viceprezident spoločnosti Golden Báseň platobnej spoločnosti, v rozhovore pre MK. - Sú regulované federálnym zákonom „o drahých kovoch a drahých kameňoch“, v ktorých sa nedávno zmenili zmeny. Od 1. marca sú teda všetci účastníci trhu povinní zadávať údaje o operáciách vykonaných v systéme GIS DMDK. Predtým sa to stalo v testovacom režime, ale teraz - bez možností. Problém je však v tom, že systém nie je „doplujúci“, predovšetkým zo strany menových nádvorí a ich hlavného prevádzkovateľa - Goznak. Hlavným úzkym miestom je absencia čísel na jednotlivých minciach (na rozdiel od ingotov), aby sa špecifická kópia mince zviazala (napríklad „George The Victorious“ alebo „Sower“) konkrétnemu kupujúcemu. Sme očíslovaní, a tým berieme do úvahy stranu, ale nie jednu mincu.

V zásade by bolo možné umožniť bankám a predajcom uvoľniť zodpovedajúce osvedčenia (a bez rieky starých strán) a uplatniť ich na predajnú zmluvu. Mimochodom, „George Victorious“ z roku 2025 je už s certifikátom. Tieto mince však nie sú poznávacie značky, v osvedčeniach sú uvedené iba hmotnosť a vzorka, existuje podpis a tlač pokladníka, a to je všetko. Pôda pre podvod zostáva.

- Kto je hlavným dodávateľom nelegálneho zlata na trhu?

- čierni prospektori. Stačí na Ďalekom východe, na území Khabarovska v oblasti Magadanu, kde sa ťaží veľa zlatej rudy. A deň neprechádza tak, aby niekto nebol chytený nezákonne obsadeným ingotom, niekto nebol odsúdený podľa článku 191 trestného zákona Ruskej federácie, ktorý ustanovuje väzenský termín pre nezákonný obeh drahých kovov a drahých kameňov. Predpokladajme, že odrazný muž umyl veľa zlata zo zlata a čo s ním teraz robiť? Nebudete trvať nikam. Ale pretože zlato je opálený kov, môžete si doma získať ingotu a dokonca dať falošné izby. Okrem toho sa obzvlášť pokročilí remeselníci zbavili A la „Nikolaev Golden Chervonets“ s pomocou zodpovedajúcich známok, ktoré vytvorili. Falošný z takejto vzácnosti neznáša vážne riziko, na rozdiel od falošných sovietskych a ruských zlatých mincí: v trestnom zákone je táto prax klasifikovaná ako falšovanie a potrestateľne veľmi tvrdo. „Nikolaev Chervonets“ privádza do Moskvy do Petrohradu a predáva sa na stranách za hotovosť.

Všetky tieto systémy nespadajú pod štátnu kontrolu, zvyšujú celkovú kriminogenitu a podkopávajú daňový základ rozpočtu. Ak chcete získať zlato na právnom základe, musí osoba získať licenciu, splniť všetky požiadavky, platiť príspevky na vodenie ...

- Aké predajné kanály používajú dodávatelia falšovaného zlata?

- Napríklad najväčšie trhy. Môžete ísť do ktorejkoľvek z nich, ísť do vyhľadávacej linky slová „Kúpiť zlaté mince“ a tisíce viet vám padnú. Neexistuje žiadny taký zákon, podľa ktorého sú obchodné agregátory povinné požadovať licenciu na operáciu s drahými kovmi s tým, kto vyhlási predaj. Medzitým, aby ste sa stali certifikovanou obchodnou spoločnosťou a legálne podnikali, musíte sa zaregistrovať vo federálnej skúšobnej komore v GIS DMDK. A tu - robte, čo chcete: skutočná čierna diera. Poviem vám viac: „George Victorious“ nepochopiteľného pôvodu a kvality kladeného čínskym predajcom na trhu.

- Ako sa môžu bežní spotrebitelia chrániť pred touto nezákonnosťou, aby sa nemali oklamať?

- Jedna rada: Musíme sa zaoberať výlučne s dôveryhodnými spoločnosťami a bankami, predávajú a nákup zlatých šperkov a zlata na rovnakom mieste. Nielenže vás môžete brutálne uzamknúť, dať falošné, riskovať, že sa dostanete do ťažkej väzby na trestné činy a v dôsledku toho stratíte všetky peniaze, majetok, zdravie a život. Drogy, financovanie terorizmu, čierna nal, pašovanie kapitálu - kde je línia oddeľujúca tieňový obrat „žltého kovu“ od týchto oblastí? Dovoľte mi, aby som vám pripomenul, že v januári 2024 na letisku v Moskve Sheremetyevo prestali pašovať zlato vo výške 111 miliónov rubľov. V manuálnej batožine u muža, ktorý sa pokúsil opustiť Rusko, našli 25 ingotov s celkovou hmotnosťou viac ako 36 kilogramov.


(C) MK, George Stepanov

Autor: Auditor dňa 04.08.2025

|  Hodnotenie

Nemôžete uverejňovať komentáre!