Златно вълнение

През последните години златото се превърна в много популярен защитен актив не само сред професионалните финансисти, но и сред обикновеното население. Хората „вкусиха“ вкуса на придобиването на златни бижута, инвестиционни монети и златни блокове, за да запазят и увеличават спестяванията си. Заедно с растежа на търсенето на благородни метали, проблемите с незаконния оборот и пазара на злато се развиват. Министерството на финансите разработи проект на резолюция, насочена към борба с транзакциите в сянка и да гарантира прозрачността на оборота на инвестиционните монети, често използвани за формиране на транзитни вериги с последващо парично пари. Според документа банките са длъжни да събират лични данни на клиентите за всякакви операции (включително прехвърляне на залог и за отговорно съхранение); Информация за закупуването и продажбата на активи, за останките на монети, при влизане и изтегляне от циркулация. И след това - Качете тази информация в държавната информационна система за вземане на предвид скъпоценните метали, скъпоценни камъни и продукти от тях (GIS DMDK).

В допълнение, банките, заложните къщи и дилърите трябва да извършват продажби със задължителното използване на паричните регистри (CCP), интегрирани с GIS DMDK модула. CCT вече се използва избирателно.

Високият интерес на бизнеса и населението в инвестирането в блокове и монети е до голяма степен свързан с премахването през 2022 г. ДДС при закупуването на злато от физически лица. Според Световния съвет за злато (WGC) през последните три години руснаците почти седем пъти са увеличили обема на подобни покупки, а през 2024 г. те са закупили 34,4 тона скъпоценни метала, което е с 9% по -висока от 2023 г. в резултат на Руската федерация, в класирането на страните с най -голямото вътрешно търсене на злато, тя се издигаше от Дет до осмо място. Трите лидери включват Китай (346 тона), Индия (239) и Турция (112), следвани от САЩ (78 тона), Иран (43), Виетнам (42) и Тайланд (40 тона).

В същото време (както е посочено в обяснителните документи по проекта на Министерството на финансите), делът на фалшифицираните продукти нараства на вътрешния пазар, което подкопава доверието на потребителите в съвестните доставчици и се отразява негативно на икономиката. Още през 2023 г. Централната банка идентифицира операции за използване на благородни метали за пране на пари. Схемата беше, че определена фиктивна компания е прехвърлена фондове и тя купи монети и ги е предала на банката за пари.

Обвързване на престъпността

„В Русия всички официални транзакции на благородни метали са загрижени или за Ingredovs или монети“, казва Алексей Вязовски, заместник -президент на компанията за плащане на златни стихотворения, в интервю за MK. - Те се регулират от федералния закон „за благородни метали и скъпоценни камъни“, в които бяха направени наскоро изменения. Така че от 1 март всички участници на пазара са длъжни да въвеждат данни за операциите, извършени в GIS DMDK системата. Преди това това се случи в тестов режим, но сега - без опции. Но проблемът е, че системата е „не допилна“, предимно от страната на паричните дворове и техния главен оператор - Goznak. Основното тясно място е липсата на числа на отделните монети (за разлика от блоковете), съответно, за да се свърже конкретно копие на монетата (например „Джордж победителния“ или „Заший“) на конкретен купувач. Ние сме номерирани и по този начин вземаме предвид партията, но нито една монета.

По принцип би било възможно банките и дилърите да освободят съответните сертификати (и без реката на старите страни) и да ги прилагат към договора за продажба. Между другото, „Георгите победител“ от 2025 г. вече е със сертификат. Но тези монети не са регистрационни табели, само тегло и проба са посочени в сертификатите, има подпис и печат на касиер и това е всичко. И така, почвата за измама остава.

- Кой е основният доставчик на нелегално злато на пазара?

- Черни проучватели. Те са достатъчни в Далечния Изток, на територията на Хабаровск, в района на Магадан, където се добива много златна руда. И денят не минава, така че някой да не бъде хванат с незаконно хвърлен слип, някой не е осъден съгласно член 191 от Наказателния кодекс на Руската федерация, който предвижда затворнически срок за незаконно разпространение на благородни метали и скъпоценни камъни. Да предположим, че дръзкият мъж измива много злато от златен пясък и какво да правим с него сега? Няма да вземете никъде. Но тъй като златото е стопански метал, можете да получите график у дома и дори да поставите фалшиви стаи. Нещо повече, особено напредналите майстори се отърваха от а -ла „Николаев Златни хервонети“ с помощта на съответните печати, създадени от тях. Една фалшива от такава рядкост не носи сериозен риск, за разлика от фалшивите съветски и руски златни монети: в наказателния кодекс тази практика е класифицирана като фалшифицираща и наказуема много груба. „Nikolaev Chervonets“ донесоха в Москва, в Санкт Петербург и продадени в партии за пари.

Всички тези схеми не попадат под държавния контрол, като повишават общата криминогенност и подкопават данъчната основа на бюджета. За да получи злато на правна основа, човек трябва да придобие лиценз, да изпълни всички изисквания, да плати вноски за шофиране ...

- Какви канали за продажби използват доставчиците на фалшиви злато?

- Например най -големите пазари. Можете да отидете при който и да е от тях, да вкарате в линията за търсене думите „Купете златни монети“ и хиляди изречения ще ви паднат. Няма такъв закон, по който търговските агрегатори са длъжни да изискват лиценз за операция с благородни метали с този, който дава съобщение за продажбата. Междувременно, за да станете сертифицирана дилърска компания и законно да извършвате бизнес, трябва да се регистрирате във Федералната камара за тестове в GIS DMDK. И тук - направете каквото искате: истинска черна дупка. Ще ви кажа повече: „Георги, победителния“ на неразбираем произход и качество, поставени на китайските продавачи на пазара.

- Как обикновените потребители могат да се предпазят от тази беззаконие, да не се измами?

- Един съвет: Трябва да се справим изключително с надеждни компании и банки, да продаваме и купуваме златни бижута и злато на едно и също място. Не само, че можете брутално да ви заключите, да дадете фалшив, рискувате да влезете в тежко престъпно обвързване и в резултат на това губите всички пари, собственост, здраве и живот. Наркотици, финансиране на тероризма, черен nal, контрабанда на капитала - къде линията разделя сянката на "жълтия метал" от тези области? Позволете ми да ви напомня, че през януари 2024 г. на летището в Москва Шереметиево те спряха да контрабандират злато в размер на 111 милиона рубли. В ръчния багаж в човек, който се опита да напусне Русия, те намериха 25 блока с общо тегло над 36 килограма.


(C) Mk, Джордж Степанов

Автор: Auditor на 04.08.2025

|  Рейтинг

Не можете да публикувате коментари!