Zlato navdušenje

V zadnjih letih je zlato postalo zelo priljubljeno zaščitno prednost ne le med profesionalnimi finančniki, ampak tudi med običajnim prebivalstvom. Ljudje so "okusili" okus nabave zlatega nakita, naložbenih kovancev in zlatih ingotov, da bi ohranili in povečali prihranke. Skupaj z rastjo povpraševanja po dragoceni kovini so se pojavile težave z nezakonitim prometom in senčnim tržnim tržnim zlatom. Ministrstvo za finance je razvilo osnutek resolucije, namenjeno boju proti transakcijam v senci, in zagotoviti preglednost prometa investicijskih kovancev, ki se pogosto uporabljajo za oblikovanje tranzitnih verig z naknadnim izplačilom denarja. V skladu z dokumentom morajo banke zbrati osebne podatke strank za kakršno koli operacijo (vključno s prenosom v zastavo in za odgovorno shranjevanje); Informacije o nakupu in prodaji sredstev, o ostankih kovancev, o vstopu in umiku iz obtoka. In nato - naložite te podatke v državni informacijski sistem, da upoštevate plemenite kovine, plemenite kamne in izdelke (GIS DMDK).

Poleg tega morajo banke, zastavljalnice in trgovci prodati z obvezno uporabo denarnih registrov (CCP), integriranih z modulom GIS DMDK. CCT se zdaj selektivno uporablja.

Visoko zanimanje za poslovanje in prebivalstvo pri vlaganju v ingote in kovance je v veliki meri povezano z ukinitvijo leta 2022 DDV pri nakupu zlata s strani posameznikov. Po besedah Svetovnega sveta zlata (WGC) so v zadnjih treh letih Rusi skoraj sedemkrat povečali obseg takšnih nakupov, leta 2024 pa so kupili 34,4 ton plemenite Metalle, kar je 9% več kot 2023. Zaradi ruske zveze v lestvici držav z največjo notranjo zahtevo po zlatu, je iz detona v šotori. Trije voditelji vključujejo Kitajsko (346 ton), Indijo (239) in Turčijo (112), sledijo ZDA (78 ton), Iran (43), Vietnam (42) in Tajska (40 ton).

Hkrati (kot je navedeno v razlagalnih dokumentih za projekt Ministrstva za finance), delež ponarejenih izdelkov raste na domačem trgu, kar spodkopava zaupanje potrošnikov v vestnim dobaviteljem in negativno vpliva na gospodarstvo. Leta 2023 je centralna banka opredelila poslovanje za uporabo plemenitih kovin za pranje denarja. Shema je bila, da je bilo določeno izmišljeno podjetje premeščeno sredstva, kupila pa je kovance in jih izročila banki za gotovino.

Zavezujoča kriminala

"V Rusiji se vse uradne transakcije na plemenitih kovinah ukvarjajo bodisi za sestavine ali kovance," pravi Alexey Vyazovsky, podpredsednik podjetja za plačilo zlatih pesmi v intervjuju za MK. - Uravnava jih zvezni zakon "o plemenitih kovinah in plemenitih kamnih", v katerih so bile pred kratkim sprejete spremembe. Od 1. marca morajo vsi udeleženci na trgu vnesti podatke o operacijah, ki se izvajajo v sistem GIS DMDK. Prej se je to zgodilo v preskusnem načinu, zdaj pa - brez možnosti. Toda težava je v tem, da sistem ni "dopile", predvsem s strani denarnih dvorišč in njihovega glavnega operaterja - Goznaka. Glavno ozko mesto je odsotnost številk na posameznih kovancih (za razliko od ingotov), da se določenemu kupcu zaveže določena kopija kovanca (na primer "George the Victorious" ali "sejavec"). Oštevilčeni smo in s tem upoštevamo stranko, ne pa niti enega kovanca.

Načeloma bi bilo mogoče dovoliti bankam in trgovcem, da sprostijo ustrezna potrdila (in brez reke starih strank) in jih uporabijo na prodajni pogodbi. Mimogrede, "George the Victorious" iz leta 2025 je že s certifikatom. Toda ti kovanci niso registrske tablice, v potrdila sta navedena samo teža in vzorec, obstajata podpis in tiskanje blagajnika in to je vse. Torej ostanejo tla za goljufije.

- Kdo je glavni dobavitelj nezakonitega zlata na trg?

- Črni iskalci. Dovolj jih je na Daljnem vzhodu, na ozemlju Khabarovska, v regiji Magadan, kjer se pridobi veliko zlate rude. In dan ne mine tako, da nekdo ne ujame z nezakonito vgrajenim ingotom, nekdo ni bil obsojen v skladu s členom 191 Kazenskega zakonika Ruske federacije, ki predvideva zaporno kazen za nezakonito kroženje plemenitih kovin in dragocenih kamnov. Recimo, da je drzni moški opral veliko zlata iz peska, ki ga nosijo zlato, in kaj zdaj z njim? Nikamor ne boste vzeli. Ker pa je zlato varovalna kovina, lahko doma dobite ingot in celo postavite ponarejene sobe. Poleg tega so se še posebej napredni obrtniki znebili A La "Nikolaev Golden Chervonets" s pomočjo ustreznih znamk, ki so jih ustvarili. Ponavljanje takšne redkosti ne vpliva na resno tveganje, za razliko od ponarejenih sovjetskih in ruskih zlatih kovancev: v kazenskem zakoniku je ta praksa uvrščena med ponarejanje in kaznovanje zelo ostro. "Nikolaev Chervonets" pripelje v Moskvo v Sankt Peterburg in prodajajo na zabavah za gotovino.

Vse te sheme ne spadajo pod državni nadzor, kar povečuje celotno kriminogenost in spodkopava davčno osnovo proračuna. Za pridobitev zlata na pravni osnovi mora oseba pridobiti licenco, izpolniti vse zahteve, plačati prispevke za vožnjo ...

- Kateri prodajni kanali imajo dobavitelje ponarejenega zlata?

- na primer največje tržnice. Lahko greste do katerega koli od njih, v iskalno linijo zapeljete besede "kupite zlate kovance" in na tisoče stavkov vam bo padlo. Ni takšnega zakona, s katerim so trgovski agregatorji dolžni zahtevati licenco za operacijo s plemenitimi kovinami s tistim, ki objavi prodajo. Medtem, da postanete certificirano podjetje za prodajalce in zakonito opravljate podjetje, se morate v GIS DMDK registrirati v zvezni testni zbornici. In tukaj - naredite, kar želite: prava črna luknja. Povedal vam bom več: "George The Winduious" nerazumljivega izvora in kakovosti na trgu kitajskih prodajalcev.

- Kako se lahko navadni potrošniki zaščitite pred to brezpravnostjo, da ne bi bili prevarani?

- En nasvet: Ukvarjati se moramo izključno z zaupanja vrednimi podjetji in bankami, prodati in kupovati zlati nakit in zlato na istem mestu. Ne samo, da vas lahko brutalno zaklenete, daste ponaredek, tvegate, da boste prešli v težko kriminalno zavezujoč in posledično izgubili ves denar, premoženje, zdravje in življenje. Droge, financiranje terorizma, črni nal, tihotapljenje kapitala - kje črta ločuje senčni promet "rumene kovine" od teh območij? Naj vas spomnim, da so januarja 2024 na moskovskem letališču Sheremetyevo nehali tihotapljati zlato v znesku 111 milijonov rubljev. V ročni prtljagi pri človeku, ki je poskušal zapustiti Rusijo, so našli 25 ingotov s skupno težo več kot 36 kilogramov.


(C) MK, George Stepanov

Avtor: Auditor na 04.08.2025

|  Ocena

Ne morete objavljati komentarjev!