Excitation dorée

Ces dernières années, l'or est devenu un atout protecteur très populaire non seulement parmi les financiers professionnels, mais aussi parmi la population ordinaire. Les gens ont «goûté» le goût de l'acquisition de bijoux en or, de pièces d'investissement et de lingots d'or afin de préserver et d'augmenter leurs économies. Avec la croissance de la demande de métall précieux, des problèmes de roulement illégal et du marché des ombres de l'or ont augmenté. Le ministère des Finances a développé un projet de résolution visant à lutter contre les transactions fantômes et pour assurer la transparence du chiffre d'affaires des pièces d'investissement, souvent utilisées pour former des chaînes de transit avec un encaisse ultérieure d'argent. Selon le document, les banques sont tenues de collecter des données personnelles de clients pour toutes les opérations (y compris le transfert vers l'engagement et le stockage responsable); Informations sur l'achat et la vente d'actifs, sur les restes de pièces, à l'entrée et au retrait de la circulation. Et puis - téléchargez ces informations sur le système d'information de l'État pour prendre en compte les métaux précieux, les pierres précieuses et les produits d'eux (SIG DMDK).

En outre, les banques, les prêteurs sur gages et les concessionnaires doivent faire des ventes avec l'utilisation obligatoire des registres en espèces (PCC) intégrés au module SIG DMDK. CCT est désormais utilisé sélectivement.

L'intérêt élevé des entreprises et la population d'investissement dans les lingots et les pièces sont largement liés à l'abolition en 2022 TVA sur l'achat d'or par des particuliers. Selon le World Gold Council (WGC), au cours des trois dernières années, les Russes ont près de sept fois plus de sept fois le volume de ces achats, et en 2024, ils ont acheté 34,4 tonnes de métalla précieuses, ce qui est 9% supérieur à 2023. En raison de la fédération de Russie, dans le classement des pays avec la plus grande demande interne pour l'or, elle a augmenté du diminuement à la grande place. Les trois dirigeants incluent la Chine (346 tonnes), l'Inde (239) et la Turquie (112), suivies des États-Unis (78 tonnes), de l'Iran (43), du Vietnam (42) et de la Thaïlande (40 tonnes).

Dans le même temps (comme indiqué dans les documents explicatifs du projet du ministère des Finances), la part des produits falsifiés augmente sur le marché intérieur, ce qui sape la confiance des consommateurs dans les fournisseurs consciencieux et affecte négativement l'économie. En 2023, la banque centrale a identifié des opérations pour utiliser des métaux précieux pour blanchir de l'argent. Le programme était qu'une certaine entreprise fictive avait été transférée aux fonds, et elle a acheté des pièces et les a remises à la banque pour de l'argent.

Crime Binding

«En Russie, toutes les transactions officielles sur les métaux précieuses concernent soit les ingévations ou les pièces», explique Alexey Vyazovsky, vice-président de la Golden Poem Payment Company, dans une interview avec MK. - Ils sont réglementés par la loi fédérale «sur les métaux précieux et les pierres précieuses», dans lesquelles des modifications ont été récemment apportées. Ainsi, à partir du 1er mars, tous les acteurs du marché sont tenus de saisir des données sur les opérations effectuées dans le système SIG DMDK. Auparavant, cela s'est produit en mode test, mais maintenant - sans options. Mais le problème est que le système n'est «pas dopile», principalement du côté des cours monétaires et de leur opérateur en chef - Goznak. L'endroit étroit principal est l'absence de nombres sur les pièces individuelles (contrairement aux lingots), respectivement, pour lier une copie spécifique de la médaille (par exemple, «George the Victorious» ou «Sower») à un acheteur spécifique. Nous sommes numérotés et prenons ainsi en compte la partie, mais pas une seule pièce.

En principe, il serait possible d'autoriser les banques et les concessionnaires à libérer les certificats correspondants (et sans la rivière des anciennes parties) et de les appliquer au contrat de vente. Soit dit en passant, le «George the Victorious» de 2025 est déjà avec un certificat. Mais ces pièces ne sont pas des plaques d'immatriculation, seuls le poids et l'échantillon sont indiqués dans les certificats, il y a une signature et une impression de trésorier, et c'est tout. Ainsi, le sol de fraude demeure.

- Qui est le principal fournisseur d'or illégal sur le marché?

- Prospecteurs noirs. Ils suffisent en Extrême-Orient, dans le territoire de Khabarovsk, dans la région de Magadan, où beaucoup de minerai d'or est extrait. Et la journée ne passe pas pour que quelqu'un ne soit pas pris avec un lingot illégalement jeté, quelqu'un n'a pas été condamné en vertu de l'article 191 du Code pénal de la Fédération de Russie, qui prévoit une peine de prison pour la circulation illégale de métaux précieux et de pierres précieuses. Supposons qu'un homme fringant a lavé beaucoup d'or du sable d'or, et que faire avec maintenant? Vous ne prendrez nulle part. Mais comme l'or est un métal fusible, vous pouvez obtenir un lingot à la maison et même mettre de fausses pièces. De plus, les artisans particulièrement avancés se sont débarrassés de la «Nikolaev Golden Cervonets», avec l'aide des timbres correspondants créés par eux. Un faux d'une telle rare ne comporte pas de risques graves, contrairement aux fausses pièces d'or soviétiques et russes: dans le code pénal, cette pratique est classée comme contrefaçon et punissable très sévèrement. «Nikolaev Cervonets» apporte à Moscou à Saint-Pétersbourg et vendu en fêtes en espèces.

Tous ces régimes ne relèvent pas du contrôle de l'État, améliorant la criminogénicité globale et sapant l'assiette fiscale du budget. Pour obtenir de l'or sur une base juridique, une personne doit acquérir une licence, remplir toutes les exigences, payer les contributions de conduite ...

- Quels canaux de vente les fournisseurs d'utilisation de l'or contrefait?

- Par exemple, les plus grands marchés. Vous pouvez aller à l'un d'eux, conduire dans la ligne de recherche les mots «acheter des pièces d'or», et des milliers de phrases vous incomberont. Il n'y a pas une telle loi par laquelle les agrégateurs commerciaux sont tenus de demander une licence pour une opération avec des métaux précieux avec celui qui donne une annonce de vente. Pendant ce temps, afin de devenir une société de concessionnaires certifiée et de mener légalement une entreprise, vous devez vous inscrire dans la chambre de test fédérale, dans le SIG DMDK. Et ici - faites ce que vous voulez: un vrai trou noir. Je vais vous en dire plus: «George le victorieux» d'une origine et d'une qualité incompréhensibles mis sur les vendeurs chinois du marché.

- Comment les consommateurs ordinaires peuvent-ils vous protéger de cette anarchie, pour ne pas être trompés?

- Un conseil: nous devons faire face exclusivement avec les entreprises et les banques de confiance, la vente et l'achat de bijoux en or et d'or au même endroit. Non seulement vous pouvez vous enfermer brutalement, mais donner un faux, vous courez le risque de se lancer dans une forte contrainte criminelle et, par conséquent, de perdre tout de l'argent, des biens, de la santé et de la vie. Drogues, financement du terrorisme, nal noir, contrebande de capital - Où la ligne sépare le renouvellement de l'ombre du «métal jaune» de ces zones? Permettez-moi de vous rappeler qu'en janvier 2024, à l'aéroport de Moscou, Sheretyevo, ils ont cessé de faire passer de l'or d'un montant de 111 millions de roubles. Dans les bagages manuels chez un homme qui a tenté de quitter la Russie, ils ont trouvé 25 lingots avec un poids total de plus de 36 kilogrammes.


(C) MK, George Stepanov

Auteur: Auditor sur 04.08.2025

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