Kuldne elevus

Viimastel aastatel on kuld saanud väga populaarseks kaitsevaraks mitte ainult professionaalsete finantseerijate, vaid ka tavaliste elanike seas. Inimesed "maitsesid" kuldsete ehete, investeerimismüntide ja kuldsete valuplokkide omandamise maitset, et säilitada ja suurendada oma sääste. Koos väärtusliku metalli nõudluse kasvuga on kasvanud ebaseadusliku käibe ja kullavarjuturu probleemid. Rahandusministeerium töötas välja resolutsiooni eelnõu, mille eesmärk oli vastu võitleda varjutehingute vastu ja tagada investeerimismüntide käibe läbipaistvus, mida sageli kasutatakse transiidiahelate moodustamiseks koos hilisema raha rahastamisega. Dokumendi kohaselt peavad pangad koguma klientide isikuandmeid mis tahes toimingute jaoks (sealhulgas ülekandmine pandile ja vastutustundlikule salvestusruumile); Teave varade ostmise ja müügi kohta, müntide jäänuste, ringlusest sisenemise ja väljavõtmise kohta. Ja siis - laadige see teave üles riiklikku infosüsteemi, milles võetakse arvesse väärismetalle, vääriskive ja neilt tooteid (GIS DMDK).

Lisaks peavad pangad, pandimaja ja edasimüüjad müüki GIS DMDK mooduliga integreeritud rahaliste registrite kohustusliku kasutamisega. CCT -d kasutatakse nüüd valikuliselt.

Ettevõtte ja elanikkonna kõrge huvi valuplokkidesse ja müntidesse investeerimisel on suuresti seotud kaotamisega 2022. aastal käibemaksuga üksikisikute poolt kulla ostmisel. Maailma Gold Council (WGC) andmetel on venelased viimase kolme aasta jooksul selliste ostude mahtu peaaegu seitse korda suurendanud ja 2024. aastal ostsid nad 34,4 tonni väärismetallat, mis on 9% kõrgem kui 2023. aastal. Venemaa föderatsiooni tulemusel riikide edetabelis, kus on suurim sisemine nõudlus Gold -ist, tõusis ta Eagth -ist. Kolme juhi hulka kuuluvad Hiina (346 tonni), India (239) ja Türgi (112), millele järgnevad Ameerika Ühendriigid (78 tonni), Iraan (43), Vietnam (42) ja Tai (40 tonni).

Samal ajal (nagu on öeldud rahandusministeeriumi projekti selgitavates dokumentides), kasvab võltsitud toodete osakaal siseturul, mis kahjustab tarbijate usaldust kohusetundlike tarnijate vastu ja mõjutab majandust negatiivselt. 2023. aastal tuvastas keskpank toiminguid rahapesu jaoks väärismetallide kasutamiseks. Skeem oli see, et teatud fiktiivne ettevõte anti raha üle ning ta ostis mündid ja andis need panka sularaha eest.


kuritegevuse sidumine
"Venemaal on kõik väärismetallide ametlikud tehingud mures kas Ingredovite või müntide pärast," ütleb Kuldse luuletusettevõtte asepresident Aleksey Vyazovsky intervjuus MK -le. - Neid reguleerib föderaalne seadus „vääriskivide ja vääriskivide kohta”, milles hiljuti tehti muudatusi. Seega peavad kõik turuosalised alates 1. märtsist sisestama andmeid GIS DMDK süsteemi tehtud toimingute kohta. Varem juhtus see testirežiimis, kuid nüüd - ilma valikuteta. Kuid probleem on selles, et süsteem pole “Dopile”, peamiselt rahaliste hoovide ja nende peaettevõtja Goznaki küljest. Peamine kitsas koht on numbrite puudumine üksikutele müntidele (erinevalt valuplokkidest), et siduda mündi konkreetne koopia (näiteks “George the Victorious” või “Sower”) konkreetse ostjaga. Oleme nummerdatud ja võtame sellega arvesse partei, kuid mitte ühtegi münti.

Põhimõtteliselt oleks võimalik lubada pankadel ja edasimüüjatel vabastada vastavad sertifikaadid (ja ilma vanade parteide jõeta) ning rakendada neid müügilepingus. Muide, 2025. aasta “George the Victory” on juba tunnistusega. Kuid need mündid ei ole numbrimärgid, sertifikaatides on näidatud ainult kaal ja proov, seal on laekuri allkiri ja printimine ning see on ka kõik. Niisiis jääb pettuste pinnas.

- Kes on turul ebaseadusliku kulla peamine tarnija?

- Mustad maadeavaldused. Neist piisab Kaug -Idas, Khabarovski territooriumil Magadani piirkonnas, kus kaevandatakse palju kullamaaki. Ja päev ei möödu, nii et kedagi ei tabata ebaseaduslikult valatud valuplokiga, keegi ei mõistetud Venemaa Föderatsiooni kriminaalkoodeksi artikli 191 alusel süüdi, mis näeb ette vanglakaristuse väärismetallide ja väärisskivide ebaseadusliku ringluse eest. Oletame, et pesev mees pesi palju kulda kulla kandvast liivast ja mida sellega nüüd teha? Te ei võta kuhugi. Kuid kuna kuld on sulav metall, saate kodus valuploki ja isegi võltsruume panna. Veelgi enam, eriti arenenud käsitöölised vabanesid nende loodud vastavate templite abil A la “Nikolaevi kuldsetest tšervonettidest”. Sellise harulduse võlts ei kanna tõsist riski, erinevalt võltsitud Nõukogude ja Venemaa kuldmüntidest: kriminaalkoodeksis klassifitseeritakse see praktika võltsimiseks ja karistatavaks väga karmilt. “Nikolaev Chervonets” toob Moskvasse, Peterburi ja müüdi peol sularaha eest.

Kõik need skeemid ei kuulu riikliku kontrolli alla, suurendades üldist kriminogeensust ja kahjustades eelarve maksubaasi. Juriidiliselt kulla saamiseks peab inimene omandama litsentsi, täitma kõiki nõudeid, maksma sõidu sissemakseid ...

- Milliseid müügikanaleid võltsitud kullaga tarnijaid kasutavad?

- näiteks suurimad turuplatsid. Võite minna ükskõik millisesse neist, sõita otsinguliinis sõnadega “osta kuldmünte” ja tuhandeid lauseid langeb teile. Sellist seadust ei ole, mille kohaselt kauplejad on kohustatud nõudma väärismetallidega operatsiooni litsentsi koos sellega, kes annab müügist välja. Vahepeal peate sertifitseeritud edasimüüja ettevõtteks ja ettevõtte seaduslikuks korraldamiseks registreeruma föderaalses katsekambris GIS DMDK -s. Ja siin - tehke seda, mida soovite: tõeline must auk. Ma ütlen teile veel: “George the Victorious”, mis on arusaamatu päritolu ja kvaliteet, mis on turule toodud Hiina müüjatele.

- Kuidas saavad tavatarbijad end selle seadusetuse eest kaitsta, mitte petta?

- Üks nõuanne: peame tegelema eranditult usaldusväärsete ettevõtete ja pankadega, müües ja ostes samas kohas kuldseid ehteid ja kulla. Saate mitte ainult teid jõhkralt lukustada, võltsida, vaid ka oht, et satuda raskesse kriminaalsesse sidumisse ja kaotada kogu raha, vara, tervis ja elu. Narkootikumid, terrorismi finantseerimine, must nal, kapitali salakaubavedu - kus eraldab liin nendest piirkondadest kollase metalli varjukäivet? Lubage mul teile meelde tuletada, et jaanuaris 2024 Moskva lennujaamas Sheremetyevo lõpetasid nad kulla salakaubavedu 111 miljoni rublaga. Venemaalt lahkuda üritanud mehe käsitsi pagas leidsid 25 valuplokki, mille kogukaal oli üle 36 kilogrammi.


(C) MK, George Stepanov

Autor: Auditor on 04.08.2025

|  Hinnang

Kommentaare postitada ei saa!