Excitació daurada

En els darrers anys, l’or s’ha convertit en un actiu protector molt popular no només entre els financers professionals, sinó també entre la població ordinària. La gent va "tastar" el gust de l'adquisició de joies d'or, monedes d'inversió i lingots d'or per tal de preservar i augmentar els seus estalvis. Juntament amb el creixement de la demanda de Metall preciós, han crescut problemes amb la facturació il·legal i el mercat de les ombres d’or. El Ministeri d’Hisenda va desenvolupar un projecte de resolució destinat a combatre les transaccions d’ombra i a assegurar la transparència de la facturació de monedes d’inversió, sovint utilitzada per formar cadenes de trànsit amb el cobrament posterior de diners. Segons el document, els bancs han de recopilar dades personals dels clients per a qualsevol operació (inclosa la transferència a la promesa i per a l’emmagatzematge responsable); Informació sobre la compra i venda d’actius, a les restes de monedes, a l’entrada i a la retirada de la circulació. I, a continuació, pengeu aquesta informació al sistema d’informació estatal de tenir en compte metalls preciosos, pedres precioses i productes (GIS DMDK).

A més, els bancs, els pawshops i els distribuïdors han de fer vendes amb l’ús obligatori de les caixes de caixa (CCP) integrades amb el mòdul SIG DMDK. El CCT s'utilitza de manera selectiva.

L’elevat interès dels negocis i la població en invertir en lingots i monedes està en gran mesura relacionat amb l’abolició del 2022 IVA en la compra d’or per part de persones. Segons el World Gold Council (WGC), durant els últims tres anys, els russos han augmentat gairebé set vegades el volum d’aquestes compres, i el 2024 van comprar 34,4 tones de Metalla precioses, que és un 9% superior al 2023. Com a resultat de la federació russa, en el rànquing de països amb la major demanda interna d’or, va augmentar del vuitè al vuitè lloc. Els tres líders inclouen Xina (346 tones), Índia (239) i Turquia (112), seguits dels Estats Units (78 tones), Iran (43), Vietnam (42) i Tailàndia (40 tones).

Al mateix temps (tal com s’indica als documents explicatius del projecte del Ministeri d’Hisenda), la quota de productes falsificats està creixent al mercat nacional, que perjudica la confiança dels consumidors en proveïdors de consciència i afecta negativament l’economia. Al 2023, el Banc Central va identificar les operacions per utilitzar metalls preciosos per blanquejar diners. El règim era que una empresa fictícia va ser transferida fons, i va comprar monedes i les va lliurar al banc en efectiu.

Enquadernació del crim

"A Rússia, totes les transaccions oficials sobre metalls preciosos estan preocupats per Ingredovs o Monedes", afirma Alexey Vyazovsky, vicepresident de la Companyia de pagaments de Poem d'Or, en una entrevista a MK. - Estan regulats per la llei federal "sobre metalls preciosos i pedres precioses", en què es van fer esmenes recentment. Així, a partir de l’1 de març, tots els participants del mercat han d’introduir dades sobre les operacions realitzades al sistema SIG DMDK. Anteriorment, això va passar en mode de prova, però ara, sense opcions. Però el problema és que el sistema no és "dopile", principalment des del costat dels patis monetaris i el seu principal operador - Goznak. El principal lloc estret és l’absència de nombres en les monedes individuals (a diferència dels lingots), respectivament, per lligar una còpia específica de la moneda (per exemple, “George the Victory” o “Sower”) a un comprador específic. Estem numerats i, per tant, tenint en compte la festa, però no una sola moneda.

En principi, seria possible permetre als bancs i distribuïdors alliberar els certificats corresponents (i sense el riu de les persones antigues) i aplicar -los al contracte de venda. Per cert, el "George el victoriós" del 2025 ja està amb un certificat. Però aquestes monedes no són matrícules, només el pes i la mostra s’indiquen als certificats, hi ha una signatura i una impressió del tresorer, i això ho és tot. Per tant, el sòl del frau roman.

- Qui és el principal proveïdor d’or il·legal al mercat?

- Prospectors negres. Són suficients a l’Extrem Orient, al territori de Khabarovsk, a la regió de Magadan, on es mostra molt de mineral d’or. I el dia no passa per tal que algú no sigui atrapat amb un lingot il·legal, algú no va ser condemnat en virtut de l’article 191 del Codi penal de la Federació Russa, que preveu un termini de presó per a la circulació il·legal de metalls preciosos i pedres precioses. Suposem que un home es va rentar molt d’or de la sorra que portava l’or, i què fer -hi ara? No passareu enlloc. Però com que l’or és un metall fusible, podeu obtenir un lingot a casa i fins i tot posar habitacions falses. A més, els artesans especialment avançats es van desfer de la "Nikolaev Golden Chervonets", amb l'ajuda dels segells corresponents creats per ells. Una falsa de tal raresa no suposa un risc greu, a diferència de les falses monedes d'or soviètiques i russes: en el codi penal aquesta pràctica es classifica com a falsificació i punible de manera molt dura. "Nikolaev Chervonets" porta a Moscou, a Sant Petersburg i es va vendre en festes en efectiu.

Tots aquests esquemes no entren en el control de l'estat, millorant la criminogenicitat global i perjudicant la base tributària del pressupost. Per obtenir or legal, una persona ha d’adquirir una llicència, complir tots els requisits, pagar les contribucions de conducció ...

- Quins canals de vendes fan proveïdors d’ús d’or falsificat?

- Per exemple, els mercats més grans. Podeu anar a qualsevol d’ells, conduir a la línia de cerca les paraules “comprar monedes d’or” i milers de frases us cauran. No hi ha cap llei per la qual els agregadors comercials estiguin obligats a exigir una llicència per a una operació amb metalls preciosos amb qui faci un anunci de venda. Mentrestant, per convertir -se en una empresa de distribuïdors certificada i realitzar legalment un negoci, heu de registrar -vos a la cambra de proves federals, a SIG DMDK. I aquí: fes el que vulguis: un forat negre. Us diré més: “George el victoriós” d’origen i qualitat incomprensibles als venedors xinesos del mercat.

- Com poden protegir-se dels consumidors ordinaris d'aquesta llei, per no ser enganyats?

- Un consell: hem de tractar exclusivament empreses i bancs de confiança, venent i comprant joies d’or i or al mateix lloc. No només podeu bloquejar -vos brutalment, donar -vos un fals, sinó que corre el risc d’incorporar -vos en una forta vinculació penal i, com a resultat, perdre tots els diners, la propietat, la salut i la vida. Drogues, finançament del terrorisme, nal negre, contraban de capital: on la línia separa la facturació d’ombres del “metall groc” d’aquestes zones? Permeteu -me que us recordi que el gener del 2024 a l’aeroport de Moscou Sheremetyevo, van deixar de contraban d’or per import de 111 milions de rubles. A l'equipatge manual en un home que va intentar sortir de Rússia, van trobar 25 lingots amb un pes total de més de 36 quilograms.


(C) MK, George Stepanov

Autor: Auditor el 04.08.2025

|  Valoració

No pots publicar comentaris!